CoreLogic的数据显示，在澳大利亚一些最便宜的市场，住房负担能力正在迅速恶化，强劲的需求推动房价在过去12个月里上涨了37%。
受影响最大的是珀斯的一些低端市场，如Kwinana、Mandurah、Armadale和Gosnells。这些地区和布里斯班的Springwood-Kingston和Rocklea-Acacia Ridge地区一样，在第二季度的住房负担能力下降幅度最大。
相比之下，同期墨尔本一些高端市场的可负担性有所改善。
CoreLogic的研究主管Eliza Owen表示，对廉价住房的强劲需求使得一些市场的负担能力下降。
她表示：“这是我们主要首府城市中被开发的最能负担得起的地方，因此有更多的买家关注低端市场。”
“重要的是，其中一些地区的中产阶级化速度很快，这可能会把在该地区生活了很长时间的人赶出去，也许还有那些渴望在这些地区买房的年轻人。”
“因此，在最需要提高负担能力的地区，负担能力越来越差。”
AMP首席经济学家Shane Oliver表示，从长期来看，即将到来的降息不太可能改善住房负担能力。
他指出：“它可以为现有房主提供短期的缓解，但它不会从根本上改善负担能力，因为最终较低的利率只会让人们借更多的钱，从而为房子支付更多的钱，这将导致更高的价值收入比。”
“危险在于，随着利率的下降，你会得到短期的负担能力提升，但最终较低的利率将推高住房价格，并(造成)负担能力的再次恶化，这是澳大利亚过去30年的经历。”
“除非你从根本上解决供需失衡问题，并以某种方式大幅增加供应或抑制需求，否则负担能力将继续恶化。”
珀斯首次置业之痛
作为珀斯房价最便宜的地区之一，Kwinana的购房者负担能力急剧恶化，他们现在必须为首付储蓄8年零4个月，比一年前多了两年多。
Kwinana那些收入为中位数，并设法凑齐了首付的家庭，必须从其中拨出更高的一部分——从去年的28.7%上升到39.4%——来偿还新的贷款。
在此之前，该地区的平均房价在过去一年中上涨了37.2%，达到616,193澳元，增加了167,109澳元。
在Mandurah，由于房价飙升25.7%，至678,284澳元，现在储蓄一笔首付需要12年零2个月，也比一年前多了两年多。
该地区用于偿还贷款的家庭收入占比已从一年前的46%激增至57.9%。
在Armadale，购房者还需要多存两年多的钱，并拿出家庭收入的42%来偿还贷款，这一比例远高于一年前的30.8%。
过去12个月，Armadale的房价上涨36.1%，至678,708澳元，中位价上涨了179,867澳元。
同样，Gosnells的房价上涨34.1%，至685,633澳元，仅在12个月内就增加了174,428澳元，购房者将不得不储蓄8.8年，比12个月前多了两年。
在这个水平上，家庭现在将不得不拿出45.5%的收入来偿还新的贷款，高于一年前的33.8%。
布里斯班房价飙升
购房者也越来越难以承受以前能负担得起的布里斯班市场，如Springwood-Kingston，该地平均房价在12个月内飙升24.4%，达到847,460澳元，相当于166,028澳元的涨幅。
现在，购房者需要13.6年才能存下20%的首付，比一年前多了3年多。
现在，能够入住的家庭将不得不花费64%的收入来偿还贷款，而12个月前这一比例为51.7%。
在Rocklea-Acacia Ridge，由于房价上涨了198,278澳元，达到107万澳元，购房者将不得不多存两年以上的钱，平均为12.7年。
他们还将不得不花费更高比例的收入来偿还新的平均贷款，这一比例从一年前的49.1%上升至60.5%。
相比之下，在房价大幅下跌的帮助下，Stonnington-East、Bayside和Boroondara等墨尔本房价较昂贵地区的负担能力改善幅度最大。过去一年，这些地区的房价分别下跌5.4%、2.6%和1.7%。
参考资料：AFR
